Росія “прокачала” $6,9 млрд через західні банки: FT розкрила масштабну схему A7

Російська фінтех-компанія A7, яку підтримує Кремль, попри західні санкції провела через міжнародну банківську систему понад 6,9 млрд доларів. Для цього, як з’ясували журналісти, використовувалася мережа компаній-посередників, а також підроблені фінансові документи, що дозволяли приховувати справжнє походження та призначення транзакцій.

Про це йдеться у розслідуванні Financial Times.

Журналісти встановили, що значні суми в результаті опинилися на рахунках клієнтів великих банків Заходу та Азії. Серед фінансових установ, пов’язаних із такими операціями, називають Standard Chartered, Citigroup і Deutsche Bank. При цьому окремі платежі могли стосуватися товарів, які мають безпосереднє значення для російської воєнної машини, зокрема військового обладнання та закупівель для російських спецслужб.

Публічно A7 намагалася позиціонувати себе як сучасний фінансовий проєкт, здатний створити альтернативу західній платіжній інфраструктурі. Однак, за інформацією FT, механізм роботи компанії виявився значно прозаїчнішим: A7 спиралася на мережу підконтрольних або пов’язаних із нею фірм, а також реальні підприємства, через які отримувала можливість проводити операції із використанням SWIFT.

Для маскування ланцюжків платежів використовувалися фіктивні рахунки-фактури. За даними розслідування, їхнє створення фактично поставили на потік, що давало змогу приховувати участь посередників у міжнародних переказах.

Одним із головних каналів став Standard Chartered у Гонконзі. Від кінця 2024 року, коли A7 була створена, до серпня 2025-го на рахунки клієнтів цього банку надійшло близько 1,1 млрд доларів від структур, пов’язаних із російською компанією.

За аналогічний період через інші фінансові установи пройшли значні суми. Зокрема, гонконзький DBS отримав 273 млн доларів, клієнти Citigroup — 74 млн доларів, а рахунки клієнтів Deutsche Bank у Європі — приблизно 18 млн доларів.

Ще більший масштаб операцій простежується через найбільший банк Об’єднаних Арабських Еміратів First Abu Dhabi. A7, за даними FT, відкрила там рахунки одразу для 17 різних структур. Через них за межі країни було переказано понад 1,8 млрд доларів.

Крім того, розслідувачі встановили, що компанія мала доступ до рахунків у JPMorgan Chase та DBS, що розширювало її можливості для проведення міжнародних платежів.

За A7 стоїть молдовський олігарх Ілан Шор. Саме він заснував компанію та розгорнув її діяльність у Росії й Киргизстані, представляючи проєкт як альтернативу західній платіжній інфраструктурі.

Підтримку A7 надав російський державний Промзв’язкбанк (ПСБ), який має тісні зв’язки з оборонним сектором РФ.

У липні Шор в інтерв’ю російському державному агентству ТАСС заявив:

“Ми даємо компаніям і країнам свободу, бо наша система несприйнятлива до санкцій”.

Після початку повномасштабного вторгнення Росії в Україну у 2022 році російські банки були відключені від SWIFT. На цьому тлі Кремль почав просувати A7 як одного з ключових постачальників міжнародних платіжних послуг для російського імпорту.

Як зазначає Financial Times, цього місяця тема альтернативної платіжної інфраструктури обговорювалася і на найвищому рівні. Президент Росії Володимир Путін та прем’єр-міністр Індії Нарендра Моді, за даними видання, порушили питання створення “російсько-індійської платіжної системи” під час розмови з керівником ПСБ.